Признание недействительности сделок при банкротстве

Процедуру банкротства нередко связывают с необходимостью оспорить совершенную потенциальным должником сделку. Признание сделки недействительной при банкротстве юридического лица позволяет защитить интересы кредитора.

Ранее изъятое имущество возвращается в общую конкурсную массу и его можно использовать для расчета с должниками. Одной из причин оспаривания соглашений обанкротившегося юрлица является незаконность их совершения. Целью такого договора является сокрытие реального финансового положения.

Общее понятие о банкротстве

Несостоятельность – это статус, который присваивается как гражданам, так и юридическим лицам по основаниям и при условиях, определенных в законе. Вопрос о признании субъекта права банкротом решается в АС РФ. Его акт выступает юридическим фактом, по которому возникают права, обязанности не только у заинтересованной стороны, но и у банкрота.

Потенциальный банкрот не в состоянии удовлетворить поступающие от кредиторов требования. В течение 3 месяцев он не платит по финансовым обязательствам. Сумма долгов – от 300000 рублей для ЮЛ и 500000 для граждан. Это признаки, сопровождающие банкротство. С ними можно обращаться в суд.

Банкротство – это процедура, включающая мероприятия, направленные на должника в отношении:

• объективного анализа его хозяйственной деятельности и оценки платежеспособности;
• подтверждения факта несостоятельности;
• определения мер, которые способствуют оздоровлению предприятия;
• исполнения финансовых обязательств перед кредиторами, как частными, так и государственными.

Банкротство включает несколько этапов, последовательно меняющих друг друга. Это наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, мировое соглашение. Каждому из этапов посвящены статьи N127-ФЗ от 2002 года.

Итог банкротства заключается в том, что если меры финансового оздоровления не подействуют на предприятие, то ЮЛ ликвидируется, долги списываются. Ликвидация предприятия означает прекращение его работы, исключение из ЕГРЮЛ. В качестве хозяйствующего субъекта, осуществляющего предпринимательскую деятельность, фирма заканчивает свое существование.

Долги после расчетов с кредиторами аннулируются, то есть списываются. За исключением некоторых, например, по алиментным обязательствам, по ущербу жизни и здоровью граждан.

Кто может признать соглашение недействительным

Фактически конкретный вердикт выносит только суд. Но при этом он сам не инициирует разбирательство, не ищет доказательную базу, не анализирует и не сортирует финансовые потоки. Поэтому важнее понять, кто может инициировать разбирательство. А это доступно собранию кредиторов, равно как и отдельному участнику этого собрания. И конечно, задача во многом ложится на финансового управляющего, который чуть ли не добрую половину своей работы в деле направляет как раз на сбор сведений по финансовой активности.

Общие сведения о действительности сделок

Сделка – это действие граждан или ЮЛ в правовом поле, направленное на возникновение, изменение или окончание правоотношений между ними. Главное заключается в правомерности поведения обоих участников и достижения в договоре цели, которая не противоречит закону. Признаками сделки выступают:

• юридический факт;
• волевое действие сторон;
• юридическое поведение (правомерное).

Сочетание трех признаков выступает стимулом к возникновению у участников прав и обязанностей. Кроме того, их изменению и прекращению.

Действительная сделка – это договор, заключение которого протекает в условиях:

• законность;
• правосубъектность участников правоотношения: дееспособность+правоспособность;
• достижение цели, во имя которой стороны подписали друг с другом контракт;
• соблюдение формы подписания сделок.

Важным условием действительности контрактов выступает их форма. Несмотря на то, что закон разрешает заключать некоторые из них устно, письменная форма обязательна в большинстве случаев. И это логично: только из письменного документа, составленного грамотно и лаконично, по пунктам, можно понять истинную волю сторон.

Для чего нужна процедура оспаривания сделок при банкротстве?

Часто руководители фирм, предприятий, понимая, что дело идет к банкротству, пытаются вывести активы из хозяйственной деятельности. Делают это разными способами, включая и заключение договоров. Через банкротство проходят оспоримые сделки. И признать их таковыми через суд заинтересованы, прежде всего, кредиторы, чтобы увеличить объем конкурсной массы, реализуемой с целью удовлетворения их требований.

Часто признаются сделки недействительными в рамках банкротства не только заключенные потенциальным должником, но и другие финансовые операции, например, перечисление наемному персоналу заработной платы.

Какие сделки могут быть признаны недействительными

Не все сделки банкрота незаконные. Законодатель для полного рассмотрения обстоятельств их заключения приводит общие и специальные основания, по которым они признаются недействительными.

Условия оспаривания контрактов играют важную роль. Первое, о чем стоит знать при подозрении на их незаконность – это введение процедуры банкротства на фирме. Вопрос решается через суд, который актом признает несостоятельность предприятия и вводит арбитражное управление.

Второе – это наличие договора, который был оформлен в период несостоятельности. В отдельных случаях подозрение падает на сделки, которые были проведены до внедрения арбитражного управления. Особое внимание уделяется контрактам, заключенным с задачей явного ухудшения материального состояния фирмы. В тот момент, когда несостоятельность не введена в официальном порядке, но становится очевидным факт ее неизбежности.

Третье – это ход самой сделки. Недействительными оказываются контракты, содержащие в себе прямые и косвенные намерения добиться отчуждения имущества фирмы, а также перевода основных, оборотных фондов в пользу других организаций.

Виды сделок и срок давности для их оспаривания

Законодатель ввел общие и специальные основания, по которым происходит оспаривание сделок должников. И разграничил их по НПА. Следовательно, для понимания сути оспаривания и мотивов, следует опираться на нормы ГК РФ и N127-ФЗ.

ГК РФ (статьи)	N127-ФЗ (статьи)
ОСНОВАНИЯ ОСПАРИВАНИЯ СДЕЛОК:
Ст. 166 ГК РФ по вопросам недействительности сделок отсылает к гл. 9, параграф 2.	ч.1 ст. 61.2 – встречное исполнение (неравноценное), срок давности – в течение года до начала банкротства, после признания фирмы несостоятельной
168 – противоречит нормам законодательства	ч. 2 ст. 61.2 причинение кредитором имущественного ущерба, намеренно; условие: контрагент оповещен о том, что должник не платежеспособен; давность: 3 года до банкротства, после признания предприятия в этом статусе
170 – мнимая, притворная, совершаемая для других целей в противовес написанных в договоре	предпочтительные сделки, ориентированные на: • изменение очередности погашения долговых обязательств; • назначение обеспечительных мероприятий в отношении определенного кредитора; • окончание требования, срок погашение которого не начался. давность: при условии, что контрагент был осведомлен о том, что банкрот неплатежеспособен – за 1 и 6 месяцев до признания его в этом статусе, после банкротства
173 – противоречит целям деятельности, которые обозначены в учредительных документах	—
174 – совершенные с превышением своих полномочий руководителями фирм	—
174.1 – предмет сделки – имущество, право на распоряжение которым ограничено или полностью запрещено	—
Право на оспаривание:
Ст. 166, п. 2 — сам должник, контрагенты, кредитор, органы гос.власти, конкурсный управляющий	Контрагенты, кредитор, органы гос.власти, конкурсный управляющий

Преимущественное погашение задолженности

Это сделки, которые совершаются с предпочтением перед одним кредитором или несколькими в ущерб другим. Такие контракты признаются незаконными.

Сделки, ухудшающие имущественное положение должника

В преддверии банкротства должник заключает контракт, в результате исполнения которого конкурсная масса предприятия уменьшилась. Если бы этот договор не существовал, то имущества компании хватило бы на погашение всех требований кредиторов. Либо на их часть.

СПРАВКА: перспектива оспаривания таких сделок зависит от давности их заключения. Чем меньше времени прошло с той поры, тем больше вероятность признания сделки недействительной по банкротству юридического лица. Кроме того, важны параметры сделки, материальное состояние должника в момент заключения договора.

Категории оспариваемых сделок

Каким образом реализуется при банкротстве оспаривание сделок должников? Начать разбор следует с обозначения трех групп (категорий) соглашений:

• недействительные;
• отдающие предпочтение конкретному лицу;
• подозрительные.

«Оспаривание сделки перед банкротством ИП, когда речь заходит о первой категории соглашений, подразумевает опору на общие основания. Группа других соглашений должна привлечь внимание к основаниям особого характера».

Подозрительные сделки

В порядке подозрительных обжалуются те сделки, заключение которых сделало ответное исполнение обязательств неравнозначным. Пополняют эту же категорию и соглашения, явно выдающие намерение навредить кредитору и его имущественным правам.

Сделки с предпочтением

Их совершение приходится на период, когда до принятия судебным органом иска остается меньше полугода. Подобный случай свидетельствует о получении приоритетного статуса одним из кредиторов. Ситуация выглядит адекватнее, когда должники не совершают крупных сделок с имуществом в указанный период.

Сделки, оспариваемые на общих основаниях

Среди подобного рода сделок следует выделить:

• незаконные – они заключаются в нарушение нормативных актов;
• не отвечающие основам нравственности;
• притворные и мнимые;
• те, где одной из сторон было недееспособное, несовершеннолетнее лицо;
• нарушающие установленные правила согласования;
• заключенные обманным путем, под действием угроз, насилия.

Какие сделки нельзя оспорить?

По специальным основаниям запрещены к оспариванию сделки:

1. Договора, которые оформлены по результатам торгов, и действия, ориентированные на выполнение по ним обязательств. Если при проведении аукциона были допущены нарушения, то торги и сделки, заключенные по итогу, могут быть признаны не соответствующими закону по основаниям ГК РФ, то есть по общим условиям. Этот вывод сделан из Определения ВС РФ от 2014 года, №ВАС-3894/14.
2. Контракты, оформленные при ведении банкротом предпринимательской деятельности, при цене не выше 1% от стоимости активов. К таким сделкам причисляются заключаемые в течение длительного времени контракты со сходными условиями, включая и длящиеся обязательства. Это оплата ЖКХ, перечисление арендных платежей и т.д.
3. Стоимость имущества, которое получено по сделке, выше, чем цена собственности должника, предполагаемая к возврату в порядке реституции. А также в ситуации, когда имущество по оспариваемой сделке возвращено обратно, в конкурсную массу.

ПРИМЕР: Оспаривался договор поставки. При рассмотрении дела было выявлено, что был получен товар, оплаченный частично. При удовлетворении требований истца конкурсная масса была бы уменьшена. И только от того, что товар пришлось бы вернуть обратно поставщику. Суд не признал договор не соответствующим закону (Определение ВС от 2016, №307-ЭС16-3319).

Что может быть предметом оспаривания

Предметом оспаривания сделок несостоятельных должников могут быть действия, которые устанавливают, изменяют, заканчивают полномочия сторон в правоотношении. Кроме них, подозрению подвергаются действия, направленные на выполнение обязательств. Даже при условии того, что они установлены НПА.

К ним относятся:

• увеличение заработной платы;
• выплата премиальных;
• безналичные переводы;
• прекращение обязательств: зачет, новация, отступной;
• оформление брачного договора;
• соглашение о разделе имущества бывших мужа и жены;
• уплата обязательных сборов в бюджет;
• выполнение судебного решения;
• исполнение пунктов мирового соглашения.

В рамках особого порядка могут быть оспорены сделки, которые совершались не от имени банкрота, а за его счет:

• зачет финансового обязательства кредитором;
• списание банковским учреждением в безакцептном порядке денег со счета, принадлежащего должнику;
• присвоение активов, которые принадлежали обанкротившемуся должнику.

Кроме того, закон дает право на оспаривание договоров, предмет которых находится на основании правопреемства универсального характера у третьих лиц. Либо в порядке проведения реорганизационной процедуры на предприятии. В этой ситуации правопреемник – это лицо, участвующее в деле.

ВАЖНО: если в результате сделки должник лишился имущества, а договор оспаривается, то третье лицо, получившее вещь, не становится участником оспаривания. Если сделка, по которой он приобрел имущество, будет признана не соответствующей закону, вещь истребуется вне рамок дела о банкротстве. Для этого используется виндикационный иск.

Нюансы и полезные советы

Необходимо все время иметь в виду тесное переплетение нормативных актов в касающихся процедуры банкротства вопросах, а также в деле признания сделок обанкротившегося лица недействительными. Полезно обратить внимание на следующие особенности процесса:

• при прекращении существования одной из сторон сделки, истец вправе предъявлять свои требования правопреемнику (защита интересов кредиторов со стороны закона);
• специалисты, занимающиеся вопросами оспаривания сделок обанкротившихся лиц, рекомендуют подавать иски при первых же признаках банкротства (это увеличивает шансы на получение причитающихся средств или имущества);
• при явном стремлении скрыть стоимость имеющегося у должника имущества специалисты советуют взвесить все «за» и «против» дальнейших тяжб (иногда траты превышают возможную выгоду);
• реституция (возвращение статуса) двустороннего характера на деле достигается с большим трудом – задача истца усложняется необходимостью не только оспаривания, но и полной реализации решения суда.

Подводя итоги, стоит еще раз подчеркнуть, что ситуация банкротства накладывает на процедуру обжалования сделок существенный отпечаток. Применяться должны как общие, так и особые основания, которые обозначены в нормативных актах. Законодательство предусматривает и ряд исключений, когда процедуру невозможно осуществить по указанным основаниям.

Условия оспаривания сделок

Условия оспаривания сделок банкрота имеют большое значение. Только при их наличии процедура имеет право на существование:

1. Введение банкротства на предприятии. Это делается через суд, который своим решением присваивает статус несостоятельности предприятию и вводит арбитражное управление.
2. Договор, который был заключен во временном промежутке несостоятельности. В отдельных эпизодах подозревают сделки, заключенные до вмешательства арбитражного управляющего. Особенный акцент уделяется контрактам, заключенным с ухудшением материального положения ЮЛ. В тот период, когда банкротства еще нет, оно не введено в официальном порядке, но очевидно, что будет.
3. Недействительными оказываются контракты, включающие в себя умышленные намерения по продаже имущества, а также переводу основных, оборотных фондов другим фирмам.

Различие оспоримой и ничтожной сделки

Оспоримая и ничтожная сделка относятся к недействительным договорам. Это контракты, которые противоречат положениям закона. Они не порождают юридических последствий. Кроме тех результатов сделки, которые связаны с их недействительностью. Например, реституция.

Ничтожная сделка не требует вмешательства суда. Она признается таковой по факту своего заключения.

Оспоримая – ее недействительность доказывается в суде.

Сроки их оспаривания

Признание сделки недействительной в рамках банкротства по общим основаниям имеет сроки давности. Их устанавливает ст. 181 ГК РФ:

1. По ничтожной сделке – признать ее в качестве таковой можно в течение 3 лет.
2. По оспоримой – признать договор недействительным можно в течение года.

Плюсы и минусы процедуры

Рассмотрим основополагающие преимущества и недостатки.

Запрещается	Приобретается
Совершать крупные финансовые операции без дозволения надзорной инстанции	Полностью останавливают свое действие исполнительные документы
Приобретать новые кредиты без предварительного оповещения заимодавца о недавно прошедшей процедуре признания несостоятельности	Все штрафы и санкции перестают работать
Распоряжаться собственными финансовыми средствами, находящимися на банковских счетах	Списываются все задолженности в любом размере
Занимать должность руководителя любого уровня на коммерческом предприятии в течение трех лет
Возможно, будет наложен запрет на пересечение границы Российской Федерации

Порядок оспаривания сделок

Существует порядок признания сделки недействительной при банкротстве.

Анализ хозяйственной деятельности должника, которая предшествовала периоду его несостоятельности. Этим занимается арбитражный управляющий и при желании – кредиторы. Проверке подвергаются следующие параметры:

• заявление, поданное от имени должника на банкротство и прилагаемые к иску документы;
• материальное положение фирмы, состояние хозяйственной деятельности;
• инвестиционный климат на предприятии;
• признаки банкротства, причины возникновения ситуации;
• выявление признаков незаконного (фиктивного, преднамеренного банкротства);
• бухгалтерская документация;
• сведения о должнике по учетам регистрационного типа;
• сведения о сделках, которые были проведены за 3 года до момента подачи иска в АС РФ;
• управленческие решения руководителей фирмы.

СПРАВКА: 3 года – это временной промежуток, который соответствует исковой давности по ГК РФ для признания договора не соответствующему нормам закона.

Первичный анализ деятельности должника

После осуществления первичного анализа выбираются действия и сделки, решения, финансовые операции, требующие проверки.

Выборка сделок и операций должника для дальнейшей проверки

В отдельном порядке исследуются договора, заключенные до объявления фирмы банкротом, а также после этого. Выносится решение о целесообразности оспаривания контрактов через суд.

Подача заявления о признании сделок недействительными

По правилам в делах о банкроте в рамках его рассмотрения АС РФ, иск составляется по положениям 125 ст. АПК. Он должен соответствовать письменной форме, лаконичности изложения и включением в документ обязательных реквизитов.

Копия заявления о признании сделки недействительной при банкротстве вручается лицам, в отношении которых оформлена оспариваемая сделка. Все граждане, права которых могут быть затронуты в результате рассмотрения оспоримого контракта, становятся участниками заседания в суде. Таким образом, фактическими участниками судебного разбирательства могут быть:

• истец;
• вторая сторона контракта, который признается недействительным;
• кредиторы;
• арбитражный управляющий.

СПРАВКА: состав приглашенных лиц на судебное заседание зависит от их статуса, а также наличия заинтересованности.

Способы подачи иска кредитором

Кредитор имеет право на самостоятельную передачу искового заявления. Но при условии, что размер долга более 10% от всей суммы требований остальных кредиторов согласно реестру. Либо по другому варианту: кредитор может подавать исковое заявление, если требует признать договор не соответствующему закону по общим основаниям ГК РФ.

Способы подачи иска:

1. Решение кредитора о выходе с иском должно найти одобрение на общем собрании его коллег.
2. Принятие решения о передаче заявления в суд и исполнении решения собрания кредиторов в назначенный срок.
3. Предложение арбитражному управляющему о подаче иска, обращение через него в суд.

Оформление иска

Составление искового заявления – важный этап для признания договора сделки должника недействительным. Текст иска должен включать в себя следующую информацию:

• описание конкретных нарушений в ходе проведения сделки, приведших к ущемлению прав истца;
• цену иска;
• требования;
• опись прилагаемых в качестве доказательной базы документов.

Заявление подписывается, на нем выставляется дата. Важно, чтобы в шапке была верная информация с адресом арбитражного суда.

Кто вправе оспаривать сделки должника

1. Оспаривание сделок внешним, конкурсным арбитражным управляющим: он действует самостоятельно или от имени должника, по решению собрания кредиторов.
2. Конкурсный кредитор, если по реестру размер долга перед ним более 10% общей задолженности перед его коллегами. В расчет не берутся те кредиторы, в отношении которых был оформлен оспариваемый контракт.
3. Временная администрация: это касается вопроса несостоятельности организаций финансового направления.
4. Сторона сделки, которая подлежит оспариванию, если в требованиях иска заявлены общие основания гл. 9 ГК РФ.

СПРАВКА: нельзя говорить о том, что закон кого-либо из заинтересованных лиц ограничивает в защите своих прав. Понятно одно: действовать от своего имени, самостоятельно они могут не всегда.

Судебная практика

А она говорит нам, что в принципе – это редкая ситуация. Аннулирование происходит нечасто. Как и попытка избавиться от имущества. Обычно к процедуре прибегают люди, которые действительно не видят иного выхода, стараются вылезти из долговой ямы. И они не готовы идти на ухищрения, рискую отказом в требованиях со стороны суда, чтобы сохранить пару сотен тысяч рублей. Особенно когда на кону миллионы.

Кроме того, большая часть проданного должником имущество обычно не попадает в стоимостные рамки для проверки. В расчет берутся земельные участки, квартиры, автомобили. Но никак не микроволновка, к примеру.

Куда обращаться для оспаривания сделок банкрота

Заявление, поданное заинтересованным лицом о признании сделки не соответствующей закону, рассматривается в разных судебных заседаниях. Но оспаривать сделки при банкротстве юридического лица необходимо в том суде, который занимается основным разбирательством. То есть, заинтересованное лицо обращается в суд, который рассматривает вопрос о несостоятельности должника, чья сделка подвергается сомнению. Если заявитель обратится в другой АС, тот передаст дело согласно правилам подсудности.

Если должник до введения внешнего управления сам оспаривает сделку, то иск в зависимости от имеющейся ситуации передается в АС РФ, мировой или суд общей юрисдикции. При этом применяются общие основания, ведущие к признанию сделки недействительной.

Если иск передается любым лицом, кроме управляющего, то в зависимости от ситуации его можно отнести в мировой суд, общей юрисдикции, АС. При этом применяются общие основания, ведущие к признанию сделки недействительной.

Правовые нормы

Ключевой юридический фундамент предоставляет ФЗ за номер 127. Соответственно, ориентироваться стоит именно на этот законодательный акт. А конкретно, интерес вызывает статья 213.32.

Данный фактор вносит конкретику, рассказывает о двух основных аспектах, по которым договора будут оспаривать. Это подозрительность или наличие предпочтения. В первом случае все предельно ясно. Как мы уже сказали, должник просто старается избавить от задолженностей, но не отправить ценное имущество на реализацию с молотка в конкурсном производстве. А вот предпочтение – это тоже ущемление права кредиторов, совершенный процесс передачи ил продажи может удовлетворять интересам лишь одного кредитора, минуя все остальных.

Но стоит помнить, что дело о признание ничтожности разбирается в арбитражном суде, сама статья не дает рекомендаций по этому поводу. Решение остается конкретно за судом.

Преимущества процедуры оспаривания сделок для банкрота

1. Несмотря на то, что арбитражный управляющий готовится к оспариванию сделки, которая кажется ему подозрительной, это сделать удается не всегда. Суд может принять позицию банкрота.
2. Единственное жилье должника не может быть взыскано, даже при условии удовлетворения иска по оспоримости сделки с этим жильем.

Недостатки процедуры оспаривания сделок для банкрота

1. При банкротстве гражданина суд обычно отменяет сделки, совершенные менее года родственникам на безвозмездной основе. И этим действием может быть решена проблема удовлетворения требований кредиторов.
2. Несмотря на то, что срок исковой давности по сделкам имущественного характера – 3 года, суд может вмешаться в изменение сроков некоторых контрактов.

Заказать бесплатную консультацию юриста
Похожие статьи

Банкротство ООО с долгами в 2020 году 10.11.2019

Банкротство юридических лиц 10.11.2019

Как подать на банкротство самостоятельно 05.11.2019

Подать заявление первым: что это дает кредитору?

Если первым оказывается кредитор, у него появляется возможность претендовать на роль арбитражного управляющего (уполномоченного лица при банкротстве физических и юридических лиц). Он также может выдвинуть предложение о выборе саморегулируемой организации, которая будет нести ответственность за весь ход процедуры.

Если речь идет о крупном кредиторе, то подача заявления первым позволит в дальнейшем выкупить долги и стать контролирующим участником дела о банкротстве.